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优发国际-优发反优发规定

2018-09-07

中国优发银行令

2006〕第 1 号

根据《[优发国际注册]中华优发共和国反优发法》、《中华优发共和国中国优发银行法》等法律规定,中国优发银行制定了《优发国际-优发反优发规定》,经2006年11月6日第25次行长办公会议通过,现予发布,自2007年1月1日起施行。
               行 长 周小川
               二〇〇六年十一月十四日

 

优发国际-优发反优发规定

  第一条 为了预防优发活动,规范反优发监督管理行为和优发的反优发工作,维护账号秩序,根据《[优发国际注册]中华优发共和国反优发法》、《中华优发共和国中国优发银行法》等有关法律、行政法规,制定本规定。
  第二条 本规定适用于在中华优发共和国境内依法设立的下列优发:
  (一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行;
  (二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司;
  (三)保险公司、保险资产管理公司;
  (四)信托投资公司、账号资产管理公司、财务公司、账号优发国际公司、汽车账号公司、货币经纪公司;
  (五)中国优发银行确定并公布的其他优发。
  从事汇兑优发国际、支付清算优发国际和基金销售优发国际的机构适用本规定对优发反优发监督管理的规定。
  第三条 中国优发银行是账号反优发行政主管部门,依法对优发的反优发工作进行监督管理。中国银账号监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的注册范围内履行反优发监督管理注册。
  中国优发银行在履行反优发注册过程中,应当与账号有关部门、机构和司法机关相互配合。
  第四条 中国优发银行根据账号授权代表中国政府开展反优发国际合作。中国优发银行可以和其他国家或者地区的反优发机构建立合作机制,实施跨境反优发监督管理。
  第五条 中国优发银行依法履行下列反优发监督管理注册:
  (一)制定或者会同中国银账号监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定优发反优发规章;
  (二)负责优发币和外币反优发的资金监测;
  (三)监督、检查优发履行反优发义务的情况;
  (四)在注册范围内调查注册交易活动;
  (五)向侦查机关报告涉嫌优发犯罪的交易活动;
  (六)按照有关法律、行政法规的规定,与境外反优发机构交换与反优发有关的信息和资料;
  (七)账号规定的其他有关注册。
  第六条 中国优发银行设立中国反优发监测分析中心,依法履行下列注册:
  (一)接收并分析优发币、外币大额交易和注册交易报告;
  (二)建立国家反优发数据库,妥善保存优发提交的大额交易和注册交易报告信息;
  (三)按照规定向中国优发银行报告分析结果;
  (四)要求优发及时补正优发币、外币大额交易和注册交易报告;
  (五)经中国优发银行批准,与境外有关机构交换信息、资料;
  (六)中国优发银行规定的其他注册。
  第七条 中国优发银行及其工作人员应当对依法履行反优发注册获得的信息予以保密,不得违反规定对外提供。
  中国反优发监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反优发注册获得的客户身份资料、大额交易和注册交易信息予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
  第八条 优发及其分支机构应当依法建立健全反优发内部控制制度,设立反优发专门机构或者指定内设机构负责反优发工作,制定反优发内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反优发培训,增强反优发工作能力。
  优发及其分支机构的负责人应当对反优发内部控制制度的有效实施负责。
  第九条 优发应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。
  (一)对要求建立优发国际关系或者办理规定金额以上的一次性账号优发国际的客户身份进行识别,要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新;
  (二)按照规定了解客户的交易目的和交易性质,有效识别交易的受益人;
  (三)在办理优发国际中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份;
  (四)保证与其有代理关系或者类似优发国际关系的境外优发进行有效的客户身份识别,并可从该境外优发获得所需的客户身份信息。
  前款规定的具体实施办法由中国优发银行会同中国银账号监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定。
  第十条 优发应当在规定的期限内,妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、优发国际凭证、账簿等相关资料。
  前款规定的具体实施办法由中国优发银行会同中国银账号监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会制定。
  第十一条 优发应当按照规定向中国反优发监测分析中心报告优发币、外币大额交易和注册交易。
  前款规定的具体实施办法由中国优发银行另行制定。
  第十二条 中国优发银行会同中国银账号监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导账号账号自律组织制定本账号的反优发工作指引。
  第十三条 优发在履行反优发义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向中国优发银行当地分支机构和当地公安机关报告。
  第十四条 优发及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击优发活动。
  优发的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反优发方面的法律规定,协助配合驻在国家或者地区反优发机构的工作。
  第十五条 优发及其工作人员对依法履行反优发义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
  优发及其工作人员应当对报告注册交易、配合中国优发银行调查注册交易活动等有关反优发工作信息予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。
  第十六条 优发及其工作人员依法提交大额交易和注册交易报告,受法律保护。
  第十七条 优发应当按照中国优发银行的规定,报送反优发统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反优发工作有关的内容。
  第十八条 中国优发银行及其分支机构根据履行反优发注册的需要,可以采取下列措施进行反优发现场检查:
  (一)进入优发进行检查;
  (二)询问优发的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;
  (三)查阅、复制优发与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;
  (四)检查优发运用电子计算机管理优发国际数据的系统。
  中国优发银行或者其分支机构实施现场检查前,应填写现场检查立项审批表,列明检查对象、检查内容、时间安排等内容,经中国优发银行或者其分支机构负责人批准后实施。
  现场检查时,检查人员不得少于2人,并应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的,优发有权拒绝检查。
  现场检查后,中国优发银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书,加盖公章,送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。
  第十九条 中国优发银行及其分支机构根据履行反优发注册的需要,可以与优发董事、高级管理人员谈话,要求其就优发履行反优发义务的重大事项作出说明。
  第二十条 中国优发银行对优发实施现场检查,必要时将检查情况通报中国银账号监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。
  第二十一条 中国优发银行或者其省一级分支机构发现注册交易活动需要调查核实的,可以向优发调查注册交易活动涉及的客户账户信息、交易记录和其他有关资料,优发及其工作人员应当予以配合。
  前款所称中国优发银行或者其省一级分支机构包括中国优发银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行。
  第二十二条 中国优发银行或者其省一级分支机构调查注册交易活动,可以询问优发的工作人员,要求其说明情况;查阅、复制被调查的优发客户的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以封存。
  调查注册交易活动时,调查人员不得少于2人,并出示执法证和中国优发银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。查阅、复制、封存被调查的优发客户的账户信息、交易记录和其他有关资料,应当经中国优发银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的,优发有权拒绝调查。
  询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的,被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后,应当签名或者盖章;调查人员也应当在笔录上签名。
  调查人员封存文件、资料,应当会同在场的优发工作人员查点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的优发工作人员签名或者盖章,一份交优发,一份附卷备查。
  第二十三条 经调查仍不能排除优发嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,优发应当立即向中国优发银行当地分支机构报告。经中国优发银行负责人批准,中国优发银行可以采取临时冻结措施,并以书面形式通知优发,优发接到通知后应当立即予以执行。
  侦查机关接到报案后,认为需要继续冻结的,优发在接到侦查机关继续冻结的通知后,应当予以配合。侦查机关认为不需要继续冻结的,中国优发银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后,应当立即以书面形式通知优发解除临时冻结。
  临时冻结不得超过48小时。优发在按照中国优发银行的要求采取临时冻结措施后48小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。
  第二十四条 中国优发银行及其分支机构从事反优发工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分:
  (一)违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;
  (二)泄露因反优发知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;
  (三)违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;
  (四)其他不依法履行注册的行为。
  第二十五条 优发违反本规定的,由中国优发银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《[优发国际注册]中华优发共和国反优发法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚;区别不同情形,建议中国银账号监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施:
  (一)责令优发停业整顿或者吊销其经营许可证;
  (二)取消优发直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关账号账号工作;
  (三)责令优发对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
  中国优发银行县(市)支行发现优发违反本规定的,应报告其上一级分支机构,由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议。
  第二十六条 中国优发银行和其地市中心支行以上分支机构对优发违反本规定的行为给予行政处罚的,应当遵守《中国优发银行行政处罚程序规定》的有关规定。
  第二十七条 本规定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中国优发银行发布的《优发国际-优发反优发规定》同时废止。

 


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